Ferramenta de decisão · fluxo de caixa
O lucro apareceu no banco ou ficou preso no caminho?
Case demonstrativo: Indústria Horizonte Ltda. - compare competência e caixa para enxergar recebimentos, pagamentos, estoque e variações que explicam o dinheiro do mês.
Sem ERP
Comece com receita e recebimentos para ver o primeiro sinal de caixa.
Com ERP
Cruze vendas, estoque e contas para acompanhar a causa do caixa mês a mês.
Contador
Organize uma leitura mensal simples para mostrar onde o cliente travou caixa.
Dentro da análise
Do número bruto para a ação
Caixa gerado
R$ 11,9 mil
Lucro
R$ 28,2 mil
Estoque
R$ 18,0 mil
A receber
R$ 48,0 mil
Dados
lucro, entradas e saídas
Diagnóstico
ponte lucro → caixa
Prioridade
estoque, prazo ou despesa
Ação
ajuste para o próximo mês
O que você vendeu e gastou
O resultado no papel (competência · DRE)
Você lucrou R$ 28.155 no papel, mas só R$ 11.900 virou dinheiro no banco.
Caixa gerado no mês
Lucro contábil
R$ 28.155
competência · DRE
Gap lucro − caixa
R$ 16.255
lucro que não virou caixa
Conversão lucro → caixa
42%
quanto do lucro virou banco
Lucro × Caixa · onde está o gap?
Ponte competência → caixa
Você lucrou R$ 28.155 no DRE, mas o caixa cresceu R$ 11.900. O gap está abaixo, fator a fator.
O caminho do lucro até o caixa
- Resultado operacional (ponto de partida)+R$ 28.155
Lucro do mês (competência) é a base que entra no caixa
- Variação contas a pagar+R$ 57.345
Comprou R$ 364.485 mas pagou R$ 307.140 · dívida com fornecedor cresceu R$ 57.345
- Variação contas a receber-R$ 48.000
Vendeu R$ 381.840 mas recebeu R$ 333.840 · saldo a receber cresceu R$ 48.000
- Variação estoque-R$ 18.000
Estoque cresceu R$ 18.000 · caixa imobilizado em mercadoria
- Investimento (capex)-R$ 8.500
Equipamento/obra · saiu R$ 8.500 do caixa
- Depreciação+R$ 7.200
Despesa contábil sem saída de caixa · volta na ponte
- Amortização de empréstimo-R$ 6.300
Parcela do banco · saiu R$ 6.300 do caixa (principal)
Esta é a visão que nenhum ERP entrega de relance · reconcilia o lucro contábil com o caixa efetivo, mostrando os “vazamentos” linha a linha. Pensada pro contador apresentar e o empresário entender.
Brinque com os números
Arraste e veja o caixa mudar — sem alterar o que você salvou.
Caixa do mês real
R$ 11.900
Caixa fechou em R$ 11.900 positivo · operação saudável
Próxima ação
Use essa folga pra antecipar capex ou amortizar dívida cara.
Por que?Recolher
Lucro de R$ 28.155 virou R$ 11.900 no banco (42% de conversão). Caixa acompanhando a operação.
Variação contas a receber consumiu R$ 48.000 de caixa
Próxima ação
Liste os 3 maiores clientes em prazo aberto · proponha desconto pra antecipar.
Por que?Recolher
Vendeu R$ 381.840 mas recebeu R$ 333.840 · saldo a receber cresceu R$ 48.000