Gradus 360 · Diagnóstico e decisão empresarial para PMEs

Ciclo Financeiro e Necessidade de Capital de Giro

Ciclo & NCG

Descubra quantos dias sua operação precisa bancar do próprio bolso e quanto dinheiro fica travado entre vender, prestar (ou estocar) e receber. Use valores reais mensais.

Tipo de negocio:

Negócio com estoque/insumos. CMV e tempo em estoque influenciam o ciclo financeiro.

Faturamento mensal

quanto você fatura em média por mês

Custo da mercadoria vendida (mensal)

quanto você gasta em estoque ou insumos por mes

Prazo médio que o cliente paga (dias)

dias entre vender e receber o dinheiro

Tempo médio que o produto fica em estoque (dias)

dias entre comprar e vender

Prazo médio que você paga fornecedor (dias)

dias entre receber a mercadoria e pagar

Contas a receber (saldo atual)

quanto clientes ainda te devem hoje

Estoque (saldo atual)

valor da mercadoria parada agora

Contas a pagar (saldo atual)

quanto você deve para fornecedores hoje

Outras obrigações (saldo atual)

impostos a pagar, salarios do mes, etc.

Resultados são estimativas com base nos dados informados e não substituem orientação contábil, fiscal ou financeira profissional.